Las transferencias bancarias falsas son un tipo de estafa en la que un estafador intenta engañar a la víctima para que le envíe dinero a través de una transferencia bancaria.
El objetivo es que la víctima crea que está recibiendo una transferencia legítima de alguien conocido o de una empresa y, por lo tanto, realice una transferencia de dinero a una cuenta controlada por el estafador.
Sin embargo, hay diferentes tipos de apoyo para poder identificar una transferencia bancaria falsa.
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¿Qué es una transferencia bancaria?
Una transferencia bancaria es un sistema de pagos inmediatos para enviar o recibir dinero de una cuenta bancaria a otra.
Este Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios ( SPEI ) se implementó en el Banco de México desde el 2004 con una infraestructura que conecta bancos e instituciones financieras.
Aunque este servicio financiero es muy práctico y aceptado en múltiples negocios, existe el riesgo de no recibir la transferencia si no la verificas. Por ello, es recomendable verificar que al hacer o recibir transferencias sea de personas o negocios confiables.
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¿Cómo identificar una transferencia bancaria falsa?
De acuerdo con el sitio de BBVA , existen algunos indicadores que pueden ayudarte a identificar transferencias bancarias falsas.
Para poder verificar que la transferencia se hizo exitosamente o que no es falsa, es necesario tener el nombre del banco de la persona que está enviando el dinero, así como la clave de rastreo o número de referencia.
Con estos datos puedes hacer 2 cosas:
-Ingresar al sitio oficial del Banco de México y llenar el formulario donde solicitan: Fecha en que realizó el pago, criterio de búsqueda – ya sea clave de rastreo o número de referencia -, clave de rastreo, institución emisora y receptora del pago.
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-Monitorear los movimientos financieros de tu cuenta donde recibirás el pago para saber si la transferencia ya se hizo.
Aunado a ello, otras formas de poder identificar una transferencia bancaria falsa son:
El monto inusual: si el monto de la transferencia es inusualmente alto o bajo en comparación con otras transacciones que recibes normalmente, es posible que debas verificar la transferencia antes de aceptarla.
Errores ortográficos: si la transferencia contiene errores ortográficos o gramaticales, es posible que debas verificar la transferencia antes de aceptarla.
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La dirección de correo electrónico o el número de teléfono son sospechosos: si la transferencia se realiza a través de una dirección de correo electrónico o un número de teléfono sospechosos, es posible que debas verificar la transferencia antes de aceptarla.
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