Los gestores de activos están enfrentando actualmente una serie de desafíos que representan amenazas para su crecimiento. En consecuencia, los gestores de activos se ven obligados a reevaluar sus estrategias operativas para mantener el crecimiento y la rentabilidad alcanzados en años anteriores. Una solución potencial radica en mejorar la eficiencia y mejorar la experiencia del cliente.
Las Tecnologías Digitales desempeñan un papel crucial en el logro de estos objetivos. Al facilitar una mejor toma de decisiones y eficiencias operativas, las tecnologías digitales tienen el potencial de aumentar significativamente la productividad. Además, se pueden aprovechar para crear y gestionar carteras personalizadas a gran escala, adaptando así la experiencia del cliente.
Nuestras interacciones con los clientes han revelado que la mayoría, si no todos, anticipan cambios sustanciales o transformadores en su industria en un futuro cercano. La muestra es que según la encuesta realizada a directores generales en México realizada por PwC, señala que, el 44% de los encuestados considera que su modelo de negocio podría no ser viable por más de 10 años.
En consecuencia, muchos de ellos tienen planes de implementar uno o varios casos de uso que empleen tecnologías digitales este año, para mejorar la eficiencia y la experiencia del cliente. Dado el rápido avance de la tecnología, los gestores de activos que no emprendan este viaje corren el riesgo de quedarse rezagados.
Los antecedentes
La motivación subyacente de adoptar Tecnologías Digitales se puede atribuir a varios factores.
En primer lugar, ha habido un aumento significativo de la presión sobre los ingresos. Los gestores de activos ya no pueden depender únicamente del rendimiento del mercado para impulsar el crecimiento futuro de los ingresos en la misma medida que en el pasado. Históricamente, la industria ha confiado en la apreciación del mercado para impulsar el crecimiento de los ingresos. Sin embargo, con la expectativa de tasas de interés más altas, los gestores de activos enfrentarán limitaciones en el crecimiento de los ingresos resultantes de la apreciación del mercado.
En segundo lugar, los costos están en aumento. La trayectoria ascendente de los costos ha llevado a los gestores de activos a priorizar la identificación de medidas de eficiencia. Esto hace necesario explorar e implementar tecnologías digitales como medio para optimizar los procesos operativos y reducir los gastos.
Imperativo de eficiencia
Los gestores de activos están evaluando activamente y, en algunos casos, implementando varias medidas para mejorar la eficiencia. Aquí hay algunos ejemplos:
En el ámbito de Ventas y Marketing, las tecnologías digitales, especialmente la IA y las herramientas de Generación de IA, se pueden aprovechar para desarrollar contenido. Estas herramientas también pueden analizar datos públicos relacionados con clientes potenciales y guiar al equipo de ventas hacia los prospectos más prometedores, aumentando así la eficiencia de conversión.
Dentro de la Gestión de Inversiones y la Ejecución de Operaciones, estas tecnologías facilitan un manejo efectivo del conocimiento y el intercambio de datos. Lo logran organizando informes, conjuntos de datos e investigaciones generadas por diferentes equipos de inversión.
En Operaciones, Riesgo y Cumplimiento, las tecnologías digitales tienen el potencial de impactar los flujos de trabajo de informes y gestión de datos. Específicamente, pueden acelerar la preparación de documentos, lo cual es crucial para tareas como el análisis del rendimiento de la cartera, la investigación de gestión y la preparación de estados de cuenta de los clientes.
En el ámbito de TI, las tecnologías digitales pueden mejorar la eficiencia y efectividad de la gestión de la infraestructura de TI. Lo logran detectando anomalías, prediciendo fallas y solucionando automáticamente problemas en las redes internas. Además, el uso de chatbots está emergiendo como un medio para respaldar los servicios de asistencia técnica internos de TI, lo que permite una solución más rápida de problemas para los usuarios que enfrentan problemas técnicos.
Imperativo de experiencia del cliente
Mejorar la experiencia del cliente es fundamental para permitir que los gestores de activos se diferencien eficazmente de sus competidores y desarrollen productos que satisfagan las necesidades únicas de los clientes. Aquí hay algunos ejemplos:
En el ámbito del Marketing, las tecnologías digitales pueden ayudar a segmentar a los clientes potenciales en grupos altamente específicos con necesidades bien definidas. Posteriormente, las herramientas de IA generativa pueden aprovechar estos segmentos para crear correos electrónicos personalizados para un grupo específico de clientes potenciales. Estos correos electrónicos extraerán conclusiones clave adaptadas a cada destinatario, mejorando así la participación.
Dentro del compromiso y retención de clientes, las tecnologías digitales ofrecen la oportunidad de pasar de contactos periódicos programados, como puntos de contacto semestrales, hacia compromisos proactivos informados por eventos relevantes del mercado. Este enfoque proactivo garantiza una mejor retención de clientes al mantenerlos comprometidos con información oportuna y pertinente.
Conclusión
Estos ejemplos ilustran cómo las tecnologías digitales pueden contribuir a impulsar la eficiencia y mejorar la experiencia del cliente. La llegada de estas tecnologías no solo está próxima, sino que ya está presente.
Para aprovechar al máximo sus ventajas, es imperativo que los gestores de activos establezcan una estrategia y visión a largo plazo y comprehensivas para utilizar estas tecnologías, al mismo tiempo que implementan tácticas a corto plazo para hacer realidad esta visión. Tanto la estrategia como las tácticas son cruciales; como dice el refrán, la estrategia sin táctica es un camino hacia el triunfo lento, y las tácticas sin estrategia llevan a la derrota inevitable.
PwC Financial Services Advisory Mexico
