Washington.- La secretaria del Tesoro de Estados Unidos , Janet Yellen , aseguró este jueves que el sistema bancario del país “ es sólido ” y que los ciudadanos estadounidenses pueden confiar en que sus depósitos "estarán ahí cuando los necesiten".
En su comparecencia ante legisladores en el Senado , que inicialmente estaba agendada para responder a preguntas sobre el nuevo proyecto de presupuestos del Gobierno, Yellen tuvo que referirse a la debacle del Silicon Valley Bank (SVB), cuya caída ha desatado una avalancha de dudas sobre el sector.
La titular de la cartera del Tesoro recordó que, durante esta pasada semana, la Administración del demócrata Joe Biden ha tomado “medidas decisivas” para estabilizar el sistema bancario.
“Primero, trabajamos junto a la Reserva Federal (Fed) y la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC, en inglés) para proteger los depósitos”, explicó Yellen, recordando que el mismo lunes los clientes del SVB podían acceder ya a todo el dinero que tenían en sus cuentas.
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Esto se hizo, explicó la funcionaria, sin utilizar dinero de los contribuyentes, ya que los fondos que se usan para proteger los depósitos provienen de tasas que pagan los propios bancos.
Además, la Reserva Federal (Fed) ha puesto en marcha un nuevo fondo para que los bancos que necesiten asegurar los depósitos de sus clientes tengan dinero para hacerlo.
La caída del SVB ha disparado los temores de una nueva crisis financiera , aunque muchos expertos apuntan a la situación excepcional de la firma, que estaba especializada en atender a empresas emergentes y a las firmas de capital de riesgo que las financian.
Con todo, el pánico se ha ido extendiendo y ha acabado con otro banco especializado en tecnología -el Signature Bank , con sede en Nueva York-, y ha obligado a la firma Credit Suisse a pedir prestados unos 54 mil millones de dólares al banco central suizo tras una caída histórica de sus acciones.
Muchos analistas esperan que la situación obligue a la Fed a frenar sus subidas de tipos, con las que tratan de poner coto a la inflación.
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Otro aspecto que la crisis ha puesto de relieve es el papel de los reguladores, y varios legisladores interrogaron a Yellen sobre las razones por las que los organismos que se encargan de supervisar la salud de los bancos no se dieron cuenta de la frágil situación del SVB.
“Creo que tenemos que investigar qué pasó exactamente (...) y asegurarnos de que nuestro sistema regulador y de supervisión se ajusta de forma apropiada para que los bancos puedan gestionar sus riesgos y evitar problemas como los que estos dos (SVB y Signature Bank) han sufrido”, aseguró Yellen.
La propia Fed anunció el lunes que investigará su gestión y supervisión del banco californiano y publicará un informe con sus conclusiones a comienzos de mayo.
Sin embargo, y pese a las dudas sobre la supervisión de estas firmas, Yellen defendió que ningún sistema regulador puede proteger a una institución de una retirada de depósitos exacerbada e impulsada en las redes sociales, como ocurrió en el caso del SVB.
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Las acciones del banco Credit Suisse se fueron a las nubes el jueves con el anuncio de que el banco central suizo aceptó prestarle 50 mil millones de francos (54 mil millones de dólares) para elevar la confianza en el segundo prestamista del país y responder a los temores por el sistema financiero internacional tras la caída de dos bancos estadounidenses.
El anuncio del banco previo a la apertura de la Bolsa suiza elevó sus acciones en 33% antes de que se asentaran en 25% a 2.13 francos en las operaciones de mediodía. En la víspera, el anuncio de que el principal accionista del banco no inyectaría más fondos en él provocó una caída de 30% en los precios de las acciones, lo que arrastró a otras instituciones.
A su vez, las acciones de bancos europeos registraron leves aumentos este jueves.
El Banco Nacional Suizo (banco central) dijo el miércoles que estaba preparado para respaldar al Credit Suisse porque cumple los requisitos de capital y liquidez impuestos a “bancos sistémicamente importantes”, y añadió que los problemas que afectan a algunos bancos de Estados Unidos no “significan un riesgo directo de contagio” a Suiza. Se trata, en pocas palabras, de un esfuerzo para generar confianza.
“Sin duda, los reguladores en Suiza esperan que esto sea suficiente”, dijo Russ Mould, director de inversiones de la plataforma online AJ Bell. “No quieren que nadie sea la persona sentada en una sala a oscuras o un cine a oscuras que grita fuego, porque eso provoca una estampida hacia las salidas”.
“Por eso, lo que tratan de hacer es decirle a los depositantes, ‘tu dinero está a salvo, te respaldaremos, respaldaremos el banco, le daremos liquidez’”, dijo. “Lo que tratan de decir es, circulen, no hay nada que ver aquí”.
Credit Suisse, que estaba acosado por problemas antes de la quiebra de los bancos estadounidenses, dijo el jueves que los préstamos del banco central le darán tiempo para completar una reorganización para crear un “banco más sencillo y enfocado”.
A pesar de la turbulencia bancaria, el Banco Central Europeo (BCE) aplicó un aumento de medio punto de las tasas de interés para combatir la inflación , señalando que el sector bancario europeo es “resistente” y financieramente fuerte.
El BCE decidió subir sus tipos de interés en medio punto porcentual, hasta el 3.5%, porque la inflación de la zona del euro todavía es muy elevada; también incrementó en 50 puntos básicos la facilidad de crédito, a la que presta a los bancos a un día, hasta el 3.75%, y la facilidad de depósito, a la que remunera el exceso de reservas a un día, hasta el 3%.
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