El Banco de México (Banxico) advirtió que las operaciones con dólares en efectivo no sólo prenderán las alertas de lavado de dinero sino que podrían contaminar a las remesas que se reciben en operaciones electrónicas.
“Se contaminaran las relaciones de corresponsalía en las demás operaciones que realizan las instituciones financieras mexicanas distintas al efectivo, como las electrónicas que son los principales canales para las remesas, pagos a empresas y distribución de circulante”, alertó el director general jurídico, Luis Urrutia Corral .
Durante su participación en la mesa 2 del Parlamento Abierto organizado por el Congreso de la Unión para analizar la reforma a la Ley del Banxico en materia de divisas , dijo que dicho riesgo es independiente de las medidas antilavado.
“Es importante insistir que las operaciones con dólares en efectivo, elevan el riesgo de lavado de dinero en las instituciones que las realizan”, advirtió el ex titular de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la secretaría de Hacienda.
Señaló que los bancos mexicanos que realizan estas actividades confirman que las entidades del exterior con las que llevan operaciones con esos billetes, así como otras de cualquier naturaleza como las electrónicas, aumentan los requisitos que deben cumplir.
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Urrutia, quien fuera presidente del Grupo de Acción Financiera (GAFI) de 2009 al 2010, expuso que para la determinación de toda norma referida para operaciones con dólares en efectivo, se debe tomar en cuenta el riesgo por la posible vinculación que guarda con operaciones ilícitas que guarda con éste en el país de origen.
Matizó que la integración de cantidades de billetes y monedas, referido al balance del banco central, le traslada el riesgo que las instituciones de crédito deciden asumir al ofrecer la captación de moneda extranjera.
De esta forma, ante las cantidades de moneda en efectivo que el Banxico podría adquirir conforme al proyecto de decreto que se analiza, se podrían generar las afectaciones y el riesgo expuestos, advirtió.
El director jurídico de Banxico, quien fue presidente del Grupo Egmont que agrupa a las unidades de inteligencia financieras en el mundo, refirió que las autoridades de Estados Unidos han elevado la categorización del riesgo del lavado de dinero en diversos países, incluido México.
Indicó que una consecuencia de esto es que varias autoridades han generado una mayor presión regulatoria sobre las instituciones financieras de su jurisdicción que realizan operaciones con esos países.
De esta forma se ha llegado a afectar los servicios de corresponsalía de las instituciones de EU que prestan a la banca mexicana y otros países, puntualizó.
Explicó que una cuenta de corresponsalía es una cuenta abierta en un banco del exterior, a nombre de una institución financiera extranjera para recibir depósitos o hacer pagos o desembolsos a nombre de esta.
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