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La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) informó sobre dos multas impuestas al Banco del Bienestar, antes Bansefi, por irregularidades en la prevención de lavado de dinero, por un total de 845 mil pesos.
En su actualización de penalidades a diciembre, la autoridad detalló que las sanciones corresponden a irregularidades ocurridas en abril de 2019, cuando el entonces Bansefi omitió remitir a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) un reporte por cada operación de expedición o pago de cheques de caja realizada con sus clientes o usuarios por un monto igual o superior al equivalente en moneda nacional de 10 mil dólares.
De acuerdo con la CNBV, dicho reporte debió haberse realizado entre el 1 y 12 de abril de 2019, pero no se cumplieron los plazos para la entrega de información.
Las multas impuestas por el regulador son susceptibles de impugnación y hasta el momento no se tiene información respecto a si el Banco del Bienestar tomará las medidas que por ley le corresponden para enfrentarlas.
En la actualización de sanciones de la CNBV destacan también multas a Banco Ve por Más —por 2 millones 418 mil pesos—, por incumplir obligaciones relativas al coeficiente de cobertura de liquidez en 2018, así como también a BBVA México —por una cantidad similar—, por incumplimiento de las obligaciones relativas al proceso crediticio, en 2018.
BBVA también recibió una multa por un millón 612 mil pesos, por infringir en 2018 disposiciones de carácter prudencial emitidas por la CNBV. Otras instituciones sancionadas fueron Banco del Bajío, con 2 millones 418 mil pesos por irregularidades en prevención de lavado de dinero, así como Actinver, con 2 millones 264 mil pesos por no cumplir con las obligaciones relativas a la calificación de cartera, así como reservas preventivas.
En términos generales, BBVA México recibió en total cuatro multas que sumaron 4.7 millones de pesos.
En tanto, a Banco del Bajío se le impusieron 23 multas que totalizaron 11.4 millones de pesos.
Castigo a fintech
La CNBV volvió a aplicar una multa millonaria a una empresa fintech. En este caso, fue para King David Mobile, razón social de la firma Miio, por un monto total de 2 millones 606 mil pesos, por incumplir con la Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera al emitir información falsa a sus clientes.
Otras empresas fintech multadas fueron FMG Servicios Técnicos y Especializados, por 173 mil 760 pesos, y Top Kapital, por 89 mil 620 pesos.
También destaca la sanción impuesta a Blanca Érika Torres, por 7 millones 549 mil pesos, quien en 2017 se desempeñaba como gerente de promoción bursátil de Grupo Interacciones Casa de Bolsa y fue acusada de defraudar a más de 30 clientes.
