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A causa de la regulación en materia preventiva de lavado de dinero que se aplicará a empresas financieras tecnológicas, mejor conocidas como fintech, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) incrementará el personal de supervisión, dijo el vicepresidente de Supervisión de Procesos Preventivos, Sandro García Rojas.
“En prevención de lavado de dinero tendremos que aumentar el personal en algunas plazas que van a hacer la supervisión fintech”, dijo el funcionario.
A tres meses de que la CNBV emita la regulación secundaria de la Ley Fintech, el funcionario dijo que el reforzamiento en medidas de ciberseguridad no cambia el escenario de la autoridad para aumentar los controles en la operación de este tipo de empresas.
“No me parece que lo cambie, sobre todo en pagos electrónicos. Ya era un tema que estaba en el escenario, la CNBV ha estado a la vanguardia en los temas. El evento no viene a cambiar ni la prioridad ni la estrategia, sino a reforzar el mensaje que ya habíamos mandado como comisión, que es un tema sin duda prioritario”, dijo.
Menos riesgos. El funcionario dijo que ante los controles que ha aplicado el país en materia de prevención de lavado de dinero cada vez es más complicado financiar de forma ilícita las campañas electorales.
“Es cada vez más complicado financiar ilícitamente una campaña. Lavar dinero es cada vez más complicado; sin duda, es un régimen fortalecido y estamos tratando de cuidar que todos los mecanismos que pudiesen estar abiertos pudiesen estar cerrados lo antes posible”, dijo.
García Rojas destacó los avances de México en prevención de blanqueo de capitales, situándose en los rangos de países como Estados Unidos o de naciones europeas.
“México está bien en materia de prevención de lavado de dinero; se han hecho grandes cosas, no hay momento ni lo habrá en que digamos ya llegamos al final; esto es un tema constante y cambiante. Estamos como en otros países, como Dinamarca, Canadá, Estados unidos, Bélgica, de tal suerte que tenemos un régimen suficientemente fortalecido”, dijo.
Sobre la investigación que se lleva al momento sobre el ciberataque que afectó la conexión al Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) del Banco de México, García Rojas explicó que, si bien no es descartable algún movimiento que involucre lavado de dinero, la autoridad busca definir cuáles fueron los mecanismos para realizar el fraude.
“El lavado de dinero tiene siempre un delito precedente, de tal suerte que cualquier delito que genere recursos de origen ilícito, un fraude, por ejemplo, cualquier actividad secundaria que pudiese estar generando ese dinero ilícito eventualmente es una operación con recursos de procedencia ilícita”, dijo.
“Sin embargo, me parece que la línea de investigación actual, donde la PGR podrá dar con mucha mayor prioridad y precisión, está en investigar las líneas del fraude y sus mecanismos para evitar que se vuelvan a cometer”, agregó.
Por su parte, el presidente de la Asociación de Especialistas Certificados en Gestión de Riesgos (AECGR), Miguel Tenorio, destacó que las actuales campañas políticas son vulnerables al lavado de dinero ante el alto manejo de efectivo.
“Mientras haya efectivo circulando en el mercado es un tema complicado de fiscalizar”, dijo.